Saiba como consultar se alguém abriu uma conta bancária em seu nome

Conteúdo atualizado em 16/01/2023

Abrir conta em um banco já foi motivo de bastante dor de cabeça: entrega de documentação, filas, entrevistas com gerentes, dentre outras burocracias que faziam até as pessoas desistirem. O avanço da tecnologia, contudo, deixou tudo mais simples e rápido.

Como sabemos, hoje em dia você nem precisa mais sair de casa para se tornar cliente de um banco. Na era digital, basta escolher uma instituição financeira, baixar um aplicativo, enviar fotos do documento tiradas pelo próprio celular e mais alguns cliques depois a conta já está aberta.

Mas, apesar dessa facilidade levar muitos benefícios tanto para os bancos como para os usuários finais, ela também pode ser utilizada por golpistas.

Os vazamentos de dados são cada vez mais completos e envolvem nome, RG, CPF, endereço, nome dos pais, número de telefone… Com todas essas informações em mãos, um golpista pode conseguir abrir uma conta bancária em seu nome.

Quando a fraude é bem-sucedida, os fraudadores usam essas contas para fazer empréstimos, pedir cartões de crédito ou lavar dinheiro, para citar alguns exemplos. A vítima, por outro lado, é depois surpreendida por taxas e cobranças em seu nome sem nem ao menos saber do que se trata. 

A boa notícia é que existe uma maneira de consultar em quais instituições financeiras você tem uma conta aberta – também sem sair de casa. O Banco Central (Bacen) possui uma ferramenta chamada Registrato, que permite que qualquer um realize essa consulta on-line. Para isso, basta apenas acessar o site e fazer um cadastro (ou logar com sua conta gov.br).

No Registrato, é possível tirar extratos para consultar informações sobre empréstimos e financiamentos em seu nome, a lista de bancos que você possui conta ou algum tipo de relacionamento, suas chaves PIX cadastradas em bancos, dívidas inscritas em seu nome no Cadin Federal, dentre outras informações.

Caso tenha alguma conta aberta em seu nome que você desconheça, siga as instruções:

1. O primeiro passo é entrar em contato com o banco ou instituição financeira (pode ser por qualquer canal de atendimento, não necessariamente você precisa ir a uma agência) e informar que não foi você quem abriu aquela conta. Peça o bloqueio imediato!
2. Não deixe de realizar um Boletim de Ocorrência, mesmo que o problema seja rapidamente resolvido. “O B.O. é importante por conta da finalidade que o criminoso pode estar utilizando aquela conta que foi aberta em nome de outra pessoa. Se o fraudador usou para lavagem de dinheiro, a falta do B.O. pode trazer problemas futuros para aquela pessoa”, explica Fernando Guariento, Head de Professional Services do AllowMe.