O Cielo Pay é um super app que permite a realização de diversos serviços bancários e recargas, simplificando o dia a dia para quem faz e quem recebe pagamentos. E, com a ajuda do AllowMe, a experiência de uso dos clientes da plataforma ficou ainda melhor nos últimos meses, tornando-se um ambiente muito mais seguro graças à união entre a nossa ferramenta de proteção de identidades digitais e prevenção a fraudes e a expertise técnica do time da Cielo.

O app permite a criação de conta digital e realização de diversas movimentações, como receber e pagar contas e boletos, fazer transferências financeiras, vender parcelado sem o uso de maquininha de cartão (POS) ou até mesmo gerando links de pagamentos por URL ou por QR Code. Para empreendedores, o Cielo Pay é uma ótima solução para facilitar a experiência de pagamento, seja em transações presenciais como digitais.

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Uma experiência mais segura

A Cielo, que já era cliente da Tempest, iniciou a parceria com o AllowMe em setembro de 2020. À época, a consultoria de cibersegurança da Tempest detectou uma necessidade de atualização de fluxos do Cielo Pay: era preciso realizar alterações nas validações de e-mail e telefone do usuário, além de analisar o fingerprint dos devices utilizados na conta digital.

“Com a plataforma do AllowMe, que garante a análise contextual, passamos a monitorar todos os dispositivos na área logada do Cielo Pay. A combinação desta nova camada aos ajustes feitos no produto permitiu aumento de proteção em links de pagamento e pagamentos por QR Code, redução de chargebacks e ainda reforçou a prevenção a account takeovers (roubo de contas)”, explica Fernando Guariento, head de Professional Services do AllowMe.

Vantagens do AllowMe na prática

Os benefícios do Cielo Pay não ficaram apenas na teoria. Na prática, o “simples” fato de ter acrescentado a análise de dispositivo na equação da prevenção à fraude melhorou consideravelmente a experiência de uso na plataforma – reduzindo, inclusive, as demandas para o time operacional da Cielo. Glauco Sampaio, Superintendente Executivo de Segurança (CISO), que o diga.

“Com o AllowMe, reduzimos em mais de 95% o número de casos suspeitos ou que passavam por investigações interna”, conta o especialista. E esta evolução foi possível sem interferir na experiência do bom cliente, e sem causar fricção no uso da plataforma da Cielo.

Os números tão positivos em tão pouco tempo de implementação do AllowMe já fazem a Cielo estudar estender a parceria com a nossa ferramenta de proteção de identidades digitais e prevenção à fraude.

“O AllowMe pode ser utilizado em qualquer tipo de aplicativo ou sistemas web pelas empresas que precisam trazer um nível mais eficiente de controle de acesso às suas plataformas. Pretendemos evoluir a implementação da ferramenta para outros produtos e sistemas da Cielo, visando a obter os mesmos níveis de controles do Cielo Pay para todos os canais de atendimento aos nossos clientes”, complementa Glauco.

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Um segredo do case AllowMe e Cielo Pay

Tecnologia é um dos pilares do AllowMe, disso não há dúvida. Nosso time respira e tem paixão por este assunto, mas o sucesso da nossa atuação com o Cielo Pay tem um ingrediente “secreto”, por assim dizer. Ou não tão secreto, já que temos o maior orgulho de contá-lo aqui.

A implementação do AllowMe foi além da integração técnica da solução com as APIs (Interface de Programação de Aplicações) do nosso cliente: durante toda a operação, a equipe da Cielo contou com a ajuda da nossa equipe de Professional Services para extrair ao máximo os benefícios da ferramenta.

“A principal importância dessa consultoria é o entendimento maior de como a solução técnica pode nos ajudar. Essa visão mais ampla dos processos e do funcionamento do ambiente que os trabalhos de consultoria trazem faz com que a capacidade da tecnologia implementada seja utilizada em sua plenitude”, conclui Glauco.

Sobre o AllowMe

O AllowMe é uma plataforma de proteção a identidades digitais, que ajuda empresas a melhorarem seus resultados em plataformas digitais de maneira segura e simples. Nossa solução nasceu dentro da Tempest e conta com toda a expertise técnica e de threat intelligence de mais de 20 anos da maior empresa de cibersegurança do Brasil.

Protegemos toda a jornada digital de usuários das mais variadas plataformas: meios de pagamento, bancos digitais, plataformas de investimento e diversos serviços on-line. Com foco no dispositivo, monitoramos todo o comportamento do cliente do momento do cadastro (onboarding) até as transações financeiras – incluindo login, trocas de senha, trocas de device e outros casos de uso.

No caso da Cielo Pay, foi possível demonstrar a importância do device na prevenção à fraude e otimizar eficiência operacional, reduzindo transações suspeitas e melhorando a experiência do bom cliente. São centenas de variáveis observadas durante a navegação, combinando o monitoramento do comportamento à validação de dados estáticos (como e-mail, CPF, endereço etc) e emitindo um score de risco de cada interação.

Para saber mais sobre a nossa plataforma, entre em contato com nossos especialistas – basta preencher este formulário!

Artigo escrito por Felipe Held
Felipe Held é jornalista vidrado por esportes que já viveu o sonho de trabalhar em redações esportivas e entrevistar seus maiores ídolos, mas preferiu fazer esportes em vez de cobri-los. Desde 2015 divide o tempo livre em atuar com marketing no mercado de prevenção à fraude e pagamentos digitais, correr corridas de rua e maratonas, assistir a seriados e estudar a origens de piadas de Chaves, ouvir boas músicas e podcasts e cuidar de plantas. Também criou e apresentou as edições de 2019 e 2020 do Fraud Day e já palestrou em outros eventos do setor.